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물가연동 채권의 투자법 물가연동 채권(Inflation-linked bond)은 채권의 이자율이 인플레이션(물가 상승)의 영향을 받아 조정되는 채권입니다. 이러한 채권은 일반적으로 정부나 기업이 발행하며, 채권의 원금과 이자가 물가 상승률에 따라 자동으로 조정됩니다. 물가연동 채권의 기본 원리 예를 들어, 100만 원의 물가연동 채권을 발행했다고 가정해 보겠습니다. 발행 시점에서 물가 상승률은 2%이며, 이 채권의 이자율은 3%입니다. 이 경우, 이 채권의 최초 이자액은 3% × 100만원 = 3만원이 됩니다. 그러나, 다음 해 물가 상승률이 4%로 상승하면, 이 채권의 원금과 이자는 4%만큼 인상됩니다. 따라서, 이 채권의 원금은 100만원 × (1 + 4%) = 104만원이 되며, 이자액은 3% × 104만원 = 3.12만.. 2023. 5. 8.

주가조작의 유형 최근 주가조작 연예인과 관련된 많은 뉴스들이 나오고 있습니다. 주가를 인위적으로 하락과 상승시켜 불법적으로 이익을 취함으로써 개미투자자들의 피해가 커지고 있습니다. 주가조작의 유형에 대해 간략히 알아보고 가급적 이러한 피해를 사전에 방지하는 방법에 대해 알아보겠습니다. 주가조작의 유형 펌핑 앤 덤프(pump and dump) 특정 주식을 대량으로 매입하여 해당 주식의 가격을 끌어올립니다(pump). 이후 해당 주식을 대량으로 팔아 이득을 얻습니다(dump). 일반 투자자들은 주가가 상승할 것으로 예상하며 매입하게 되지만, 주가는 과도하게 높아져 이후 빠른 속도로 하락하며 투자자들은 큰 손실을 입게 됩니다. 쇼트세일 공세(short sale attack) 특정 주식을 대량으로 공매도하여 해당 주식의 가격을.. 2023. 4. 27.

주식 백테스트 쉽게 해보기(무료사이트:포트폴리오 비쥬얼라이저) 주식 투자를 함에 있어서 내가 현재 생각하고 있는 아이디어나 전략을 시행하기에 앞서 과연 이 전략이 맞을까 하는 의문을 가질 수 있습니다. 이때 내 생각을 과거에 투영해 보면 주식의 하락과 상승기를 거치면서 과연 이 전략이 얼마나 효율이 있는지 판단할 수 있습니다. 이러한 방법을 백테스트라 부릅니다. 주식 백테스트를 해볼 수 있는 포트폴리오 비주얼 라이져라는 무료 사이트의 간단한 사용법을 설명해 드리겠습니다. 포트폴리오 비주얼라이져 일단 포트폴리오 비주얼라이져의 기본적인 기능만 설명해 드리겠습니다. 일단 이 사이트는 무료 주식 백테스트 사이트 중에서는 가성비가 최고입니다. 사이트는 다음과 같습니다. 이사이 트는 개별주식의 여러 지표에 맞추어 상황별 백테스트하는 기능은 없습니다. 다만 개별 주식별 혹은 자.. 2023. 4. 13.

주식 시장을 이기는 방법(리밸런싱) 주식 시장에서의 수익률 성과를 비교할 때는 항상 시장의 수익률과 비교합니다. 미국 주식에 투자를 할 경우는 S&P500의 수익률을 초과해야 투자전략으로써 가치를 갖는다고 할 수 있습니다. 이번에는 개인이 주식시장을 이기는 방법에 대한 한 가지 예를 소개해드리겠습니다. 시장을 이기는 전략 미국의 주식시장의 대표적인 지수인 S&P500은 1970년대부터 지금까지 약 연복리 10% 정도로 상승을 했습니다. 투자의 구루인 워렌버핏도 사후에는 S&P500에 투자하라는 조언을 남길정도로 미국의 시장을 이기기란 생각만큼 쉽지 않습니다. 유튜브 같은 매체에는 주식으로 큰 성공을 이룬 사람들이 부각이 되어 연 복리 7~8%의 수익은 보잘것없는 수익으로 비치지만, 주식을 최소 5년 이상 하신 분들이라면 5년간 누적 총소득.. 2023. 4. 7.

터틀 트레이딩 규칙과 실효성 터틀 트레이딩(Turtle Trading)은 유명한 트레이더 리처드 데니스와 윌리엄 에크하르트가 개발한 거래 전략입니다. 이 전략은 금융 시장에서 장기적인 성과를 거둘 수 있는 전략으로 유명합니다. 이 트레이딩에는 어떤 규칙이 있는지 알아보도록 하겠습니다. 기본규칙 터틀 트레이딩의 기본규칙은 제시 리버모어, 천장팅, 마크 미너비니 같은 다른 투자의 대가들이 주장하는 추세추종전략과 매우 비슷합니다. 그 핵심은 다음과 같습니다. 1. 오르는 주식이 계속 오르고 떨어지는 주식은 떨어지는 추세를 중요시해야 한다. 터틀 트레이딩 교육생들은 초기에 개별주식 대신 추세가 비교적 길게 나타나는 원자재 및 식원료 같은 종목으로 추세매매를 했습니다. 한번 주식이 상승 추세를 타면 비교적 오랜 기간 상승하고 하락추세를 타면.. 2023. 4. 3.

상업용 부동산 위기설 리얼티인컴은 안전한가? 최근 실리콘밸리은행, 도이치뱅크 이슈 등으로 새로운 경기침체에 대한 문제들이 부각되고 있습니다. 미국 중소은행 대출의 약 50% 정도가 상업용 부동산 대출로 구성되어 있으며 최근 부동산 대출 채권에 대한 위기가 감지되고 있는 상황에서 리얼티 인컴은 과연 안전할지 짚어보겠습니다. 리얼티 인컴 하락론자들의 주장 리얼티 인컴(티커:O)은 우량 리츠로, 살 수 있는 최고의 부동산 주식 중 하나이지만 투자에 관해서는 모든 주식에 위험이 있으며 리얼티 인컴도 다르지 않습니다. 특히 코로나 기간 동안 투자자들의 머릿속에 가장 먼저 떠오른 위험 중 하나는 극장운영 회사의 위험이었습니다. 알다시피, 극장들은 넷플릭스 같은 스트리밍 서비스 이후로 침체하는 사업이었고 코로나로 인해 극장사업은 더욱더 침체로 접어들었습니다. .. 2023. 3. 30.

자산배분 전략2( 영구 포트폴리오) 영구 포트폴리오는 자산배분 투자 전략 중 하나로, 장기간 동안 안정적인 수익을 추구하는 방법입니다. 이 전략은 미국의 투자가 해리 브라운이 1980년대에 개발하였으며, 전 세계적으로 인기 있는 투자 전략 중 하나입니다. 기존글중 자산배분전략 올웨더 포트폴리오의 글을 일고싶으시면 아래 링크를 참고하세요 자산배분 전략 따라하기 영구 포트폴리오의 개요 영구 포트폴리오는 주식, 채권, 금, 현금 등의 자산을 각 25%씩 조합하여 구성되는 매우 단순한 전략입니다. 투자 시기나 상황에 따라 포트폴리오를 조정하지 않으며 일 년에 한 번 리밸런싱을 합니다. 이러한 전략은 안정적인 수익을 추구하는 것이 목표이기 때문에, 투자기간이 길수록 수익률이 높아지는 경향이 있습니다. 또한, 금융위기와 같은 위기 상황에서도 안정적인.. 2023. 3. 26.

금리 전망과 금리 인상에 따른 투자의 방향 최근 미국 연방준비의원회(FED)가 일부 미국 은행의 파산이슈에도 불구하고 계속 금리를 인상하고 있습니다. 이러한 상황에서 우리는 금리의 어떠한 변화를 주목해야 할지 알아보겠습니다. 금리와 투자와의 관계 금리 변화는 투자에 매우 중요한 영향을 미치는 요인 중 하나입니다. 일반적으로 금리가 상승할수록 채권, 예금, 적금 등의 금융상품에서 제공되는 이자율도 상승하게 되고, 반대로 금리가 하락하면 이자율도 하락하게 됩니다. 이에 따라 투자의 선택과 수익률에도 영향을 미치게 됩니다. 금리가 상승할 경우, 채권 투자 등의 고정 소득 상품에서는 채권 가격이 하락하여 수익률이 상승하게 됩니다. 이는 투자자에게 이자 수익 외에 채권 매도 시 금리가 하락했다면 추가적인 이익을 제공합니다. 반면, 주식 시장에서는 경기의 .. 2023. 3. 23.

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